Что такое CFD ?
Contract for Difference переводиться на русский язык, как «контракт на разницу» и является соглашением между продавцом и покупателем. По заключенному контракту продавец должен выплачивать покупателю положительную разницу от цены открытия и закрытия по конкретному финансовому инструменту, а покупатель выплачивать продавцу отрицательную разницу. В соглашение также указывается точное время для расчета.
Пример
Представим, что трейдер приобрел 1 CFD по индексу Dow Jones по цене 10100 пунктов, а продал по 10500 пунктов. Из примера видно, что разница цен открытия и закрытия индекса равна 400 пунктам. Если стоимость одного контракта равна 6 долларам, то трейдер получил прибыль в размере 2400 долларов. Если случилось так, что индекс упал на то же количество пунктов, то трейдер понес убытки в том же размере.
Поначалу кажется, что спекуляции с CFD ничем не отличаются от привычной торговли валютными парами. Но хотя CFD представляет собой метод торговли базовым активом, он в торгах не участвует, хоть и лежит в основе CFD. Благодаря этому у трейдера есть возможность не торговать на рынке финансового инструмента, но получать туже финансовую прибыль.
Суть
Изобрели CFD англичане. Английские брокеры хотели заинтересовать своих клиентов спекуляциями с акциями при этом не выплачивать специального налога. Официально покупка или продажа CFD не может считаться сделкой с акциями и поэтому не попадает под налогообложение. Впоследствии CFD приобрел популярность среди тех, кто раньше не мог участвовать в торгах по причине отсутствия необходимых средств и стал для них идеальным инструментом для заработка.
Плюсы
Если внимательно приглядеться к этому инструменту, можно обнаружить много положительных сторон. Оказывается, иногда использовать CFD бывает выгоднее, чем работать с базовым активом.
Преимущества CFD:
- Небольшой капитал. Благодаря отсутствию налога, комиссии и других сборов, которые необходимо оплачивать в случае торговли акциями требование к капиталу при торговле CFD очень низкое. Более того, можно использовать торговое плечо. Таким образом, торгуя с финансовым левериджем, у трейдеров есть прекрасная возможность значительно увеличить свои первоначальные вложения. Но не стоит забывать, что этот метод торговли предполагает большие риски.
- Хеджирование. На рынке есть много финансовых инструментов направления движения, которых коррелируют. Трейдеры активно используют это свойство в своей торговле для хеджирования заключаемых сделок. Так как контракты с CFD тоже могут заключаться и на покупку и на продажу их можно применять для хеджирования.
- Удобство. Многие брокерские компании позволяют вести торговлю контрактами в одном торговом терминале с валютными парами на Форексе. Это довольно удобно. Не нужно тратить время на изучение новой рабочей платформы и при одновременной работе постоянно переключаться между ними. Также работая с одним торговым терминалом можно избежать технических ошибок связанных с их разным функционалом.
Минусы CFD
Главным минусом торговли CFD являются достаточно большие спреды, которые предлагают большинство брокерских компаний. Поэтому торговые стратегии, предназначенные для получения прибыли на небольших изменениях цен, в случае с CFD просто бесполезны. Спред всегда сокращает прибыль, а убытки увеличивает. Вроде избежали уплаты комиссии, которую необходимо платить, торгуя акциями, но наткнулись на очень высокие спреды. Еще трейдеры, торгующие контрактами CFD, не могут быть акционерами.
Торговля CFD удобна не для всех трейдеров. Для тех, у кого крупный капитал лучше подойдут фьючерсы и опционы.