Что такое Своп — Плата за перенос позиции через ночь.

Что такое Своп

Новичкам на рынке форекс многое кажется непонятным. В частности, нередко можно услышать вопрос: «Что такое своп?».

Свопом на валютном рынке forex называется плата за перенос позиции через ночь.

При совершении торговой сделки валюта, которую Вы покупаете, условно кладется на депозит в банке, а валюта, которую продаете — берется в кредит. Эти действия, так же, как и сама покупка и продажа, виртуальны, но при этом имеют реальный «отклик» на Ваших счетах в виде свопа. Ведь страны, в которых располагаются Ваши виртуальные счета, вполне реальны. И в этих странах есть свои процентные ставки. Если депозитная ставка превышает кредитную, на Ваш торговый счет будет начисляться своп. Если же кредитная ставка больше депозитной, своп будет списываться.

Разберем ситуацию на конкретном примере.

Предположим, Вы открываете позицию на продажу 1 лота по инструменту EURUSD. Курс EURUSD 1.2500. При этом процентная ставка в Европе, опять же предположительно, равна 4%, а в Америке — 3%. Получается, Ваши виртуальные действия таковы: Вы продали 100 000 EUR, предварительно заняв их под 4% годовых, и взамен купили доллары США, которые положили на депозит в банке под 3% годовых. Издержки по транзакции составили 4% — 3% = 1%.

1% от 100 000 EUR – это 1 250 долларов США. Разделим на 365 дней и получим примерно 3.4 доллара в день. Это Ваш своп. Положительный он или отрицательный? Сравним процентные ставки двух стран. Ваша кредитная ставка — 4%, депозитная — 3%. То есть Ваш кредит не покрывает депозит. А значит, если Вы продаете евро, то ежедневно с Вашего счета будет списываться своп в размере $3.4. Если же решите купить евро, то депозитная ставка будет больше кредитной, и эта сумма будет начисляться на Ваш счет.

При совершении долгосрочных сделок необходимо помнить и о том, что на рынке форекс расчеты по валютным сделкам производятся на второй рабочий день после совершения операции. Поэтому при переносе открытой позиции со среды на четверг дата валютирования отодвигается до понедельника в связи с выходными. А это значит, что со среды на четверг начисляется или списывается тройной своп.

Также бывают счета, на которые своп не начисляется, так называемые «swap-free счета». Они предназначены для клиентов, которые не хотят платить своп по религиозным или каким-то иным причинам. За пользование таким типом счетов брокером взимается комиссия.