Роль Центрального Банка в регулировании экономики

Потеря контроля над платежными средствами может повлечь регресс развития экономики, повышение инфляции, формирование кризисных явлений в экономике.
Вследствие этого и появилась потребность в организации особого способа контроля государства за эмиссией денег, и, опосредованно, за состоянием экономики.

Главная роль в контроле обращения денежных средств в стране возложена на Центральный Банк каждого конкретного государства, так как ему отведено главенствующее положение в рамках национальной системы финансово-кредитных связей.

Ключевые возможности ЦБ по контролю за выпуском денег:

• Непрямое влияние на массу денег путем кредитования других банков, участвующих в обращении денежных средств. Государственный регулятор устанавливает порядок аккредитации для всех остальных банков, желающих выйти на рынок финансовых услуг, что включает в себя определение размера резервного капитала, объема активов, уставного капитала. В компетенции ЦБ также лежит и определение объема и состава резервов валюты государства.

• ЦБ обладает монополией на рынке. Только он может массово скупать у кредитных компаний и населения заемные гособлигации.

• Помимо того ЦБ уполномочен выдавать кредиты коммерческим банкам. Ставка процентов по ним представляет собой своеобразный рычаг на рынке по кредитованию. Её рост ведёт к последующему сокращению предложения денег на рынке, а уменьшение, напротив, — к его росту.

• Именно ЦБ определяет платежеспособность банков, так как государственный регулятор устанавливает единое для всех участников рынка соотношение структуры активов и пассивов.

Виды процентных ставок

Рассматривая процентные ставки как один из самых главных инструментов в арсенале ЦБ, стоит упомянуть о том, каких видов они бывают.
Классификация проходит по двум параметрам: базе начисления и моменту выплаты ссуды. По каждому из этих параметров существует два возможных варианта. В зависимости от того, начисляются ли проценты долга с учетом капитализации или же без неё, ставки делятся на простые и сложные. В силу того, когда производится выдача займов, ставки, делят на декурсивные и антисипативные. Если кредит выдается непосредственно после обращения, то ставка антисипативная, если же сумма начисляется в конце периодов финансовых операций, то процентная ставка считается декурсивной.

Валютные интервенции

Также среди приоритетных направлений деятельности ЦБ следует отметить и комплекс мер по поддержанию курса нацвалюты. Одним из наиболее результативных рычагов регуляции — валютная интервенция. Её суть сводится к массивной скупке или продаже нацвалюты государственным регулятором, что выводит её курс к необходимым значениям. В базисе такой стратегии влияния на цены валюты лежит правило: рост или падения спроса на конкретную валюту на мировом рынке делает её дешевле или дороже.

Заключение

В итоге, можно сказать, что значимость Центрального Банка как государственного финансового регулятора, хоть и значительна, но её нельзя рассматривать как ведущую силу на рынке. Все сферы жизни государства тесно взаимосвязаны. Чрезмерно активное влияние ЦБ может не только не достичь требуемого результата, но и привести прямо полному краху экономики. Чрезмерное государственное регулирование экономики чревато оттоком инвестиций и снижением уровня производства.